证券从业资格考试必考知识点

证券从业资格考试必考知识点

　　证券从业资格证书颁发，是从事证券行业工作必须持有的资格证书，全国范围内有效。下面是小编为您整理的证券从业资格考试必考知识点，欢迎阅读！

　　证券从业资格考试必考知识点

　　第一章：证券市场

　　第一节 证券发行人

　　1.证券市场融资活动的概念、方式及特征。

　　2.直接融资的概念、特点和分类。

　　3.证券发行人的概念和分类。

　　4.金融机构直接融资的特点。

　　第二节 证券投资者

　　1.证券市场投资者的概念、特点及分类。

　　2.机构投资者的概念、特点及分类。

　　3.金融机构类投资者的概念、特点及分类。

　　4.合格境外机构投资者、合格境内机构投资者的概念与特点。

　　5.企业和事业法人类机构投资者的概念与特点。

　　6.基金类投资者的概念、特点及分类。

　　7.个人投资者的概念。

　　第二章：股票市场

　　第一节 股票

　　1.股票的定义、性质、特征和分类。

　　2.普通股票与优先股票、记名股票与不记名股票、有面额股票与无面额股票的区别和特征。

　　3.股利政策、股份变动等与股票相关的资本管理概念。

　　4.股票票面价值、账面价值、清算价值、内在价值的概念与联系。

　　5.普通股股东的权利和义务。

　　6.公司利润分配顺序、股利分配条件、原则和剩余资产分配条件、顺序。

　　7.A股、B股、H股、N股、S股、L股、红筹股等概念

　　第二节 股票发行

　　1.审批制度、核准制度、注册制度的概念与特征。

　　2.保荐制度、承销制度的概念。

　　3.新股公开发行和非公开发行的基本条件、一般规定、配股的特别规定、增发的特别规定。

　　4.增发的发行方式、配股的发行方式。

　　第三节 股票交易

　　1.证券账户的种类。

　　2.开立证券账户的基本原则和要求。

　　3.证券交易原则和交易规则。

　　4.证券交易的竞价原则和竞价方式。

　　5.委托指令的内容。

　　6.证券托管和证券存管的概念。

　　7.我国主要的股票价格指数。

　　8.沪港通的概念及组成部分、沪港通股票范围及投资额度的相关规定。

　　9.深港通股票范围。

　　第三章：债券市场

　　第一节 债券

　　1.债券的定义、票面要素、特征、分类。

　　2.金融债券、公司债券和企业债券的定义和分类。

　　3.中小企业私募债的定义和特征。

　　4.国际债券的定义、特征和分类。

　　5.外国债券和欧洲债券的概念、特点。

　　第三节 债券的交易

　　1.债券现券交易、回购交易、远期交易和期货交易的基本概念。

　　2.债券报价的主要方式。

　　第五章：证券投资基金与衍生工具

　　第一节 证券投资基金

　　1.证券投资基金的定义和特征。

　　2.基金与股票、债券的区别。

　　3.契约型基金与公司型基金、封闭式基金与开放式基金的定义与区别。

　　4.货币市场基金管理内容。

　　5.基金资产净值的含义、基金资产估值的概念及估值的基本原则。

　　6.基金的投资范围与投资限制。

　　第二节 衍生工具

　　1.衍生工具的概念、基本特征、分类。

　　2.股权类、货币类、利率类以及信用类衍生工具的概念及其分类。

　　3.远期、期货、期权和互换的定义、基本特征和区别。

　　4.金融期货的集中交易制度、保证金制度、无负债结算制度、限仓制度、大户报告制度、每日价格波动限制、强行平仓、强制减仓制度等主要交易制度。

　　5.金融期权的定义和特征。

　　6.可转换公司债券、可交换公司债券的概念、特征、发行基本条件

　　证券从业资格考试36个要点

　　1、公司章程，是指公司依法制定的，规定公司名称、住所、经营范围、经营管理制度等重大事项的基本文件，是公司组织或活动的基本准则。

　　2、股份有限公司股东大会作出修改公司章程的决议，必须经出席会议股东所持表决权的三分之二以上通过。

　　3、在中华人民共和国境内，股票、公司债券和国务院依法认定的其他证券的发行和交易，适用《证券法》

　　4、封闭式基金的基金份额在基金存续期间，基金份额持有人不得申请赎回

　　5、根据《合伙企业法》第十六条的规定，合伙人的出资方式包括：

　　①货币；

　　②实物；

　　③知识产权；

　　④土地使用权；

　　⑤其他财产权利；

　　⑥劳务。

　　6、合规负责人为证券公司高级管理人员，由董事会决定聘任，并应当经国务院证券监督管理机构认可。

　　7、封闭式基金的基金份额是固定的，在基金存续期间内不得赎回，因此，基金份额的总额即基金规模在基金存续期间是固定的。

　　8、向不特定对象发行的证券票面总值超过人民币5000万元的，应当由承销团承销。承销团应当由主承销和参与承销的证券公司组成。

　　9、证券的代销、包销期限最长不得超过90日。

　　10、合伙企业是指由自然人、法人和其他组织依照《合伙企业法》订立合伙协议，共同出资，共担风险，共享收益，对合伙企业债务承担责任的经营性组织。

　　11、有限合伙人可以用货币、实物、知识产权、土地使用权或者其他财产权利作价出资。有限合伙人不得以劳务出资。

　　12、关联关系，是指公司控股股东、实际控制人、董事、监事、高级管理人员与其直接或者间接控制的企业之间的关系，以及可能导致公司利益转移的其他关系。但是，国家控股的企业之间不仅因为同受国家控股而具有关联关系。

　　13、账户存续期间证券公司营业部应每3年对自然人客户信息进行一次全面核查，每年对法人客户信息进行全面核查。

　　14、普通合伙企业的投资人数为2人以上，无上限规定；而有限合伙企业的投资人数为2人以上50人以下，且至少有1个普通合伙人。

　　15、证券公司保密侧业务部门需要公开侧业务部门派员跨墙进行业务协作的，应当事先向跨墙人员所属部门和合规部门提出申请，并经其审批同意。

　　16、《证券公司监督管理条例》规定证券公司的董事、监事、高级管理人员应当在任职前取得经证券公司注册地所属中国证监会派出机构核准的任职资格。

　　17、《证券业从业人员执业行为准则》规定，从业人员应保守国家秘密、所在机构的商业秘密、客户的商业秘密及个人隐私，对客户服务结束或者离开所在机构后，仍应按照有关规定或合同约定承担上述保密义务。

　　18、根据《证券期货投资者适当性管理办法》的规定，投资者分为普通投资者与专业投资者。普通投资者在信息告知、风险警示、适当性匹配等方面享有特别保护。

　　19、从业人员取得执业证书后，辞职、不为原聘用机构所聘用的，或者其他原因与原聘用机构解除劳动合同的，原聘用机构应当在上述情形发生后10日内向协会报告，由证券业协会变更该人员执业注册登记。

　　20、《证券期货市场诚信监督管理办法》规定，中国证监会建立全国统一的证券期货市场诚信档案数据库，记录证券期货市场诚信信息。

　　21、证券评级机构及证券资信评级业务人员从事证券评级业务，应当遵循一致性原则，对同一类评级对象评级，或者对同一评级对象跟踪评级，应当采用一致的评级标准和工作程序。评级标准有调整的，应当充分披露。

　　22、证券公司应当对存在包销风险的投资银行类项目实行集体决策，以现场通讯、书面表决等方式对包销事宜作出决议。应当制定包销决策的具体规则，明确参与决策的人员、决策流程和表决机制等内容。

　　23、以基础资产产生现金流循环购买新的同类基础资产方式组成专项计划资产的，专项计划的法律文件应当明确说明基础资产的购买条件、购买规模、流动性风险以及风险控制措施。

　　24、证券公司可以从事股票期权经纪业务、自营业务、做市业务，期货公司可以从事股票期权经纪业务、与股票期权备兑开仓以及行权相关的证券现货经纪业务。

　　25、证券登记结算机构受证券发行人委托以证券形式分派投资收益的，应当将分派的证券记录在证券公司客户信用交易担保证券账户内，并相应变更客户信用证券账户的明细数据。

　　26、发生可能对资产支持证券投资价值或价格有实质性影响的重大事件，管理人应当及时将有关该重大事件的情况向资产支持证券合格投资者披露，说明事件的起因、目前的状态和可能产生的法律后果，并向证券交易场所、中国基金业协会报告，同时抄送对管理人有辖区监管权的中国证监会派出机构。

　　27、证券公司业务执行部门负责融资融券业务的具体管理和运作，制订融资融券合同的标准文本，确定对具体客户的授信额度

　　28、证券公司应当将收取的保证金以及客户融资买入的全部证券和融券卖出所得全部价款，分别存放在客户信用交易担保证券账户和客户信用交易担保资金账户，作为对该客户融资融券所生债权的担保物。

　　29、背信运用受托财产罪的主体是特殊主体，为商业银行、证券交易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司、保险公司或者其他金融机构

　　30、证券公司应至少每年对流动性风险限额进行一次评估，必要时进行调整。

　　31、证券自营业务必须以证券公司自身名义、通过专用自营席位进行，并由非自营业务部门负责自营账户的管理，包括开户、销户、使用登记等。

　　32、基金一般都按照固定的时间间隔对基金资产进行估值，通常相关法规会规定一个最小的估值频率。

　　33、融资融券业务合同应约定融资融券特定的财产信托关系，即信托目的、信托财产范围、信托的成立和生效、信托财产的管理、信托财产的处分及信托的终止。

　　34、证券公司流动性风险管理的目标是，建立健全流动性风险管理体系，对流动性风险实施有效识别、计量、监测和控制，确保其流动性需求能够及时以合理成本得到满足。

　　35、对转融通担保证券账户内记录的证券，由证券金融公司以自己的名义，行使对证券发行人的权利。证券金融公司行使对证券发行人的权利，应当事先征求委托其持有该证券的证券公司意见，并按照其意见办理。

　　36、证券公司的客户资产，包括客户的交易结算资金和证券、客户的委托资产等。证券公司的客户资产独立于证券公司的自有财产，不得随意挪用和侵占。

　　证券从业考试必背知识点

　　一、金融市场的特点

　　1.商品的特殊性。

　　2.金融市场具有价格的一致性。

　　3.交易活动的集中性和交易场所的非固定性。

　　4.金融市场是一个自由竞争市场。

　　5.金融市场的非物质化。

　　6.金融市场交易之间不是单纯的买卖关系，更主要的是借贷关系，体现了资金所有权和使用权相分离的原则。

　　7.现代金融市场是信息市场。

　　8.交易主体的可变性。

　　二、金融市场的发展趋势

　　1.全球金融市场的一体化趋势。

　　2.全球金融市场的证券化趋势。（债务危机导致贷款收缩，筹资者转向证券市场；实行金融自由化政策，开放证券市场；技术的发展；新金融工具的出现）

　　3.金融创新的趋势。（狭义的指金融工具和金融业务的创新；广义还有金融机构和金融市场的创新）

　　三、信托市场

　　1.信托投资是金融信托投资机构用自有资金及组织的资金进行的投资。

　　2.信托当事人包括信托委托人、受托人和受益人。

　　3.委托人和受益人可以是同一人，也可以不是同一人。

　　4.受托人可以是受益人，但不得是同一信托的唯一受益人。

　　四、金融危机的分类与特征

　　1.分类：货币危机、债务危机、银行危机、次贷危机、综合性金融危机等类型。

　　2.特征

　　①人们预期未来经济将更加悲观。

　　②整个区域内货币币值出现较大幅度贬值。

　　③经济总量与经济规模出现较大幅度的缩减，经济增长受到打击。

　　④企业大量倒闭，失业率提高，社会经济萧条。

　　⑤有时候甚至伴随着社会混乱或国家政治层面的动荡。

　　五、股票的定义

　　1.股票是一种有价证券，它是股份有限公司签发的证明股东所持股份的凭证；

　　2.股票一经发行，购买股票的投资者即成为公司的股东；

　　3.股票实质上代表了股东对股份公司的所有权,股东凭借；

　　4.股票可以获得公司的股息和红利，参加股东大会并行；

　　5.使自己的权利，同时也承担相应的责任与风险。

　　六、市场风险

　　1.市场风险的定义

　　市场风险是指由于金融市场变量的变化或波动而引起的资产组合未来收益的不确定性。

　　2.市场风险的特点

　　①主要由证券价格、利率、汇率等市场风险因子的变化引起。

　　②种类众多、影响广泛、发生频繁，是各个经济主体所面临的最主要的基础性风险。

　　③常常是其他金融风险的驱动因素。

　　④相对其他类型的金融风险而言，市场风险的历史信息和历史数据的易得性较高。

　　七、金融风险的影响因素

　　1.金融市场联动性是金融风险传导的基础。

　　2.资产配置活动是造成金融风险传导的重要行为。

　　3.投资者心理与预期的变化是金融风险传导的推力。

　　4.信息技术发展为金融风险的传导提供了有利条件。

　　《证券投资基金》知识点：基金资产估值需考虑的因素

　　（一）估值频率

　　基金一般都按照固定的时间间隔对基金资产进行估值，通常监管法规会规定一个最小的估值频率。对开放式基金来说，估值的时间通常与开放申购、赎回的时间一致。目前，我国的开放式基金于每个交易日估值，并于次日公告基金份额净值。封闭式基金每周披露一次基金份额净值，但每个交易日也都进行估值。

　　（二）交易价格

　　当基金只投资于交易活跃的证券时，对其资产进行估值是一件很容易的事情。在进行电子化交易的条件下，通过计算机程序即可轻松地对基金资产进行估值，这种情况下，市场交易价格是可接受的，也是可信的。

　　当基金投资于交易不活跃的证券时，资产估值问题则要复杂得多。在这种情况下，基金持有的证券要么没有交易价格，要么交易价格不可信。

　　在不发达的证券市场（比如：银行间债券市场）会经常遇到以下情况：

　　（1）某些证券品种交易次数很少，或者是根本就没有交易。

　　（2）某些品种开始时有交易，但交易越来越少。

　　（3）某些股票出现严重问题。

　　（4）大量存在未进行披露的场外交易等。

　　在上述情况下对基金资产进行估值时就需要非常慎重，其中，证券资产的流动性是非常关键的因素。流动性差的证券及问题证券在估值时一般需要降低它的价格，但需要降低多少仍需要主观判断。

　　（三）价格操纵及滥估问题

　　例如：有一债券流动性很差，基金管理人根据自己的要求，大量的买卖操纵市场的价格，从而提高基金的业绩，这就是价格操纵。

　　在对流动性差的证券及问题证券进行估值时需要有主观判断，此时的主观判断如果由基金管理人来作出，便为滥估提供了机会。

　　因此，要避免基金资产估值时出现价格操纵及滥估现象，需要监管当局颁布更为详细的估值规定来规范估值行为，或者由独立的第三方来进行估值。

　　（四）估值方法的一致性及公开性

　　估值方法的一致性是指基金在进行资产估值时均采取同样的估值方法，遵守同样的估值规则。估值方法的公开性是指基金采用的估值方法需要在法律规定的募集文件中公开披露。假若基金变更了估值方法，也需要及时进行披露。

　　证券资格考试必考知识点

　　证券从业资格考试是进入证券行业的“入门资格考试”，主要包括以下两个科目：金融市场基础知识和证券市场基本法律法规。以下是这两个科目的必考知识点：

　　对于金融市场基础知识这一科目，主要考察考生对金融市场的基本概念、基本法律法规和基本业务流程的理解和掌握。必考知识点包括但不限于：

　　证券市场基础知识：包括证券市场的定义、功能、构成、运作机制等，以及各类证券品种的概念、特点、风险收益特征等。

　　证券法规与监管：涉及证券市场的相关法规和监管制度，如证券法、公司法等，以及各种违规行为的认定和处罚规定。

　　证券交易实务：涵盖证券交易的流程和规则，如委托方式、竞价原则、做市商制度等，以及交易费用和风险控制等。

　　投资分析方法：包括基本面分析、技术分析、量化投资等投资策略和技巧，以及如何制定和执行投资计划。

　　风险管理：涉及风险识别、评估和控制等方面的知识和技能，以及如何制定和执行风险管理计划。

　　行业动态与市场趋势：涵盖宏观经济、政策等因素对证券市场的影响，以及市场变化和趋势的预测和分析。

　　对于证券市场基本法律法规这一科目，主要考察考生对证券市场相关法律法规的掌握程度。其必考知识点主要包括证券法、证券投资基金法等相关法律法规的内容及其在实际业务中的应用。