意外保险营销计划书

意外保险营销计划书（精选9篇）

　　时间过得太快，让人猝不及防，又迎来了一个全新的起点，一起对今后的学习做个计划吧。想学习拟定计划却不知道该请教谁？　　营销的目的是什么？是为客源，有客源，才能发展。下面是意外保险营销计划书，欢迎参考阅读！

　　意外保险营销计划书 1

　　在总公司“价值经营”的工作思路指引下，根据总公司制定的文件精神，对县级营业部实行分级管理，结合我县实际情况，为顺利完成全年任务目标，特制定本工作计划：

　　一、指导思想

　　以省公司提出的工作目标为指针，以寿险业务发展为中心，以城乡网点建设为重点，全面促进营业部寿险业务工作持续、健康、高速发展;在内强素质、外树形象上，公司品牌宣传上，经营管理水平上，业务队伍的专业素质上下功夫，顺利完成营业部的评级，同时圆满完成上级公司下达的全年任务目标而努力奋斗。

　　二、工作目标

　　1.建立健全营业部农村营销网点。年内将在现有业务队伍基础上，新育成3名业务总监，6名高级业务经理，12名业务经理，资深理财顾问达到100人(其中上半年完成45人，下半年完成55人)。完成城区两个营销分部、4个主要农村网点的高立工作;积极拓展渠道，将保险协保员制度建立健全，将协保员队伍发展到200人，准股东队伍争取扩大到期100人。

　　2.全年寿险价值保费考核目标360万元，奋斗目标450万元。

　　3.组织举办10期新人班，20场以上的创业说明会，30场以上的产品说明会，40场以上的客户联谊会。

　　4.建立健全营销网点管理办法，制定具体的实施方案与措施。

　　5.加大广告宣传力度，实现电视宣传加标语、横幅、宣传单的立体式广告宣传，迅速的打响品牌。

　　6.设计制作一套简单实用的展业手册和增员手册，为业务员提供一些较实用的营销工具。

　　三、方案措施

　　1.战前动员——树立必胜的信念，抢抓机遇、直面挑战

　　通过各种会议，将公司的伙伴代理制、公司的市场竞争优势，保险市场的发展道理讲深讲透，保持观念新、万事新，从而变被动经营为主动经营;同时建立健全公司各项具体的规章制度，为管理提供良好依据。

　　2、点将布阵——组建营销服务分部，选拔和培养专职管理人才

　　组建两个城区营销服务部，四个农村网点服务部。形成竞争格局，在竞争在锻炼和培养人才，形成一支人才辈出的中层业务管理骨干;为业务达标的服务部提供良好的展业平台，同时出台服务部管理方案。

　　3、签订军令状——实行目标管理，任务责任细分到月到人

　　与各管理部门签订全年目标管理责任状，做到目标明确、奖惩有据，增强全体主管带团队冲刺全年业务的信心;将全年任务目标细分到每月，在开业务启动会时，分配到各服务部。通过每月的工作总结会、周主管会、晨会、圩会的.绩效分析，追踪团队目标达成情况。

　　4、招兵买马——开展增员活动，发展兼职协保员队伍

　　前期投入较小的费用，开展有效专职增员，并要求所有专职的老员和准股东一并进行素质提升培训，在此基础上大力提倡发展兼职协保员队伍，为业务员业务拓展打造平台。形成公司良好的“月初增员，月中培训，月尾大举绩”工作机制。在全县经济基础较好的200个行政村挑选200名较有知名度和美誉度的人员担任兼职协保员，迅速扩大公司人员队伍规模。制定好协保员管理方案。

　　5、精兵强将——加强基础管理，培训业务精英骨干

　　从早会经营、出勤管理、系统培训、职场管理等方面入手，加强基础管理培训，务必使各项工作有序开展，形成规律性的工作习惯，实践和探讨“活动率管理”和“举绩率管理”。建立有针对性的培训体系，对新人有“新人培训班”、“创业说明会”。对理财顾问级别以上的人员有“理财顾问基础培训班、提高班”“精英战斗营”“职业生涯规划班”;对各级主管有“管理知识培训班、管理技能提高班”，针对考证有“资考辅导班”等。

　　6、战略战术结合——结合上级公司业务推动方案，认真办好“两会”，搞好客户联谊会

　　认真办好每场“产品说明会”和“创业说明会”。为业务人员搭建一个理想的销售平台，确保每场会议的质量和效果，每场会议前要求进行细致认真的准备。通过各种形式举办产说会，充分利用各种时机，每月定期兴办一期节日主题说明会。将客户请进来的同时还要走出去，充分利用现有条件，开展形式多样、不拘一格的客户联谊会、乡村座谈会、小区联谊会、各种理财知识讲座。

　　7、论功行赏——开展业务劳动竞赛活动，奖勤罚懒，优胜劣汰

　　制定营销服务部管理方案，制定好利益与业绩挂勾的方案，形成良性竞争氛围。

　　意外保险营销计划书 2

　　xx年，中支公司在省分公司各级领导及全体同仁的关心支持下，完成筹建工作并顺利开业，在业务的发展上也取得较好的成绩，占领一定的市场份额，圆满地完成省公司下达的各项任务指标，在此基础上，公司总结xx年的工作经验并结合地区的实际情况，制定如下工作计划：

　　一、加强业管工作，构建优质、规范的承保服务体系。

　　承保是保险公司经营的源头，是风险管控、实现效益的重要基础，是保险公司生存的基础保障。因此，在xx年度里，公司将狠抓业管工作，提高风险管控能力。

　　1、对承保业务及时地进行审核，利用风险管理技术及定价体系来控制承保风险，决定承保费率，确保承保质量。对超越公司权限拟承保的业务进行初审并签署意见后上报审批，确保此类业务的严格承保。

　　2、加强信息技术部门的管理，完善各类险种业务的处理平台，通过建设、使用电子化承保业务处理系统，建立完善的承保基础数据库，并缮制相关报表和承保分析。同时做好市场调研，并定期编制中、长期业务计划。

　　3、建立健全重大标的业务和特殊风险业务的风险评估制度，确保风险的合理控制，同时根据业务的风险情况，执行有关分保或再保险管理规定，确保合理分散承保风险。

　　4、强化承保、核保规范，严格执行条款、费率体系，熟练掌握新核心业务系统的操作，对中支所属的承保、核保人员进行全面、系统的培训，以提高他们的综合业务技能和素质，为公司业务发展提供良好的保障。

　　二、提高客户服务工作质量，建设一流的客户服务平台。

　　随着保险市场竞争主体的'不断增加，各家保险公司都加大对市场业务竞争的力度，而保险公司所经营的不是有形产品，而是一种规避风险或风险投资的服务，因此，建设一个优质服务的客服平台显得极为重要，当服务已经成为核心内容纳入保险企业的价值观，成为核心竞争时，客服工作就成为一种具有独特理念的一种服务文化。经过xx年的努力，我司已在市场占有一定的份额，同时也拥有较大的客户群体，随着业务发展的不断深入，客服工作的重要性将尤其突出，因此，中支在xx年里将严格规范客服工作，把一流的客服管理平台运用、落实到位。

　　1、建立健全语音服务系统，加大热线的宣传力度，以多种形式将热线推向社会，让众多的客户全面解公司语音服务系统强大的支持功能，以提高自身的市场竞争力，实现客户满意最大化，

　　2、加强客服人员培训，提高客服人员综合技能素质，严格奉行“热情、周到、优质、高效”的服务宗旨，坚持“主动、迅速、准确、合理”的原则，严格按照岗位职责和业务操作实务流程的规定作好接、报案、查勘定损、条款解释、理赔投诉等各项工作。

　　3、以中心支公司为中心，专、兼职并行，建立一个覆盖全区的查勘、定损网点，初期由中支设立专职查勘定损人员3名，同时搭配非专职人员共同查勘，以提高中支业务人员的整体素质，切实提高查勘、定损理赔质量，做到查勘准确，定损合理，理赔快捷。

　　4、在xx年6月之前完成XX营销服务部、YY营销服务部两个服务机构的下延工作，至此，全区的服务网点建设基本完善，为公司的客户提供高效、便捷的保险售后服务。

　　三、加快业务发展，提高市场占有率，做大做强公司保险品牌。

　　根据xx年中支保费收入XXXX万元为依据，其中各险种的占比为：机动车辆险85%，非车险10%，人意险5%。xx年度，中心支公司拟定业务发展规划计划为实现全年保费收入XXXX万元，各险种比例计划为机动车辆险75%，非车险15%，人意险10%，计划的实现将从以下几个方面去实施完成。

　　1、机动车辆险是我司业务的重中之重，因此，大力发展机动车辆险业务，充分发挥公司的车险优势，打好车险业务的攻坚战，还是我们工作的重点，xx年在车险业务上要巩固老的客户，争取新客户，侧重点在发展车队业务以及新车业务的承保上，以实现车险业务更上一个新的台阶。

　　2、认真做好非车险的展业工作，选择拜访一些大、中型企业，对效益好，风险低的企业要重点公关，与企业建立良好的关系，力争财产、人员、车辆一揽子承保，同时也要做好非车险效益型险种的市场开发工作，在xx年里努力使非车险业务在发展上形成新的格局。

　　3、积极做好与银行的代理业务工作。xx年10月我司经过积极地努力已与中国银行、中国建设银行、中国工商银行、中国农业银行、福建兴业银行等签定兼业代理合作协议， xx年要集中精力与各大银行加强业务上的沟通联系，让银行充分地解中华保险的品牌及优势，争取加大银行在代理业务上对我司的支持与政策倾斜力度，力求在银行代理业务上的新突破，实现险种结构调整的战略目标，为公司实现效益最大化奠定良好的基础。

　　在新的一年里，虽然市场的竞争将更加激烈，但有省公司的正确领导，中支将开拓思路，奋力进取，去创造新的业绩，为做大做强公司保险事业而奋斗。

　　意外保险营销计划书 3

　　寿险企业的市场营销环境，是寿险企业外部与市场营销活动有关的因素与寿险企业内部影响市场营销的因素的总和。因为寿险企业市场营销活动的成败，不仅受外部环境的影响，还受内部因素的制约。寿险市场营销就是要把外部环境与内部因素结合起来，协调发展，取得动态平衡。

　　一、寿险营销的外部环境

　　（一）基础环境

　　1经济环境

　　（1）经济发展水平。寿险是经济发展的产物，并随着商品经济的发展而不断发展。经济繁荣时，社会对寿险商品的消费水平相对提高，寿险市场需求增长，通过市场机制的作用，寿险企业经营规模就会扩大，经济效益就会提高。反之，情况则相反。因此，经济发展水平对寿险企业的发展速度和规模起决定性的作用。

　　经济发展水平是一个综合指标，寿险企业在进行经济发展水平分析时，应着重考察以下因素：a、社会购买力；b、消费者收入；c、消费者支出模式的变化。

　　（2）宏观经济政策和经济体制。经济体制是一切经济活动的前提，宏观经济政策则体现着宏观经济发展的方向，它们必然影响和制约着寿险企业的市场营销活动。随着我国的经济体制由传统的计划经济向市场经济转变，给寿险业带来了巨大的机遇。另一方面，我国寿险企业也应当尽快改变原有计划经济体制下的一套运作模式，提高服务质量和工作效率，以适应市场经济的要求。

　　2社会政治环境

　　主要包括那些能够强制和影响社会上各种组织和个人行为的政治体制、法律、政府机构、公众团体。寿险企业，作为社会经济的一个微观主体，其营销活动必定要受到政治环境的影响和制约。

　　（1）政治体制。它制约和规范着各种组织的行为，不管是寿险业还是非寿险业。

　　（2）各种法令法规。尤其是《保险法》和相关经济法规，不仅规范寿险企业的行为，而且还将影响寿险企业内部险种结构的变化、新险种的开发以及发展速度等各方面。

　　（3）政府的政策。法令法规一般来说相对稳定，但政府的政策，特别是与寿险企业密切联系的税收政策、产业政策、金融政策等是对许多重大政治、经济问题作出适时、适当的反映，因而对寿险企业市场营销活动的影响更为频繁。

　　（4）主管政府机构。包括对寿险企业某些业务活动进行管理的政府机构，如工商局、税务局、财政部、中国人民银行等。

　　（5）公众。这里不是指一般的老百姓，而是指所有实际上或潜在地关注、影响着寿险企业达到其经营目标的能力的公众。主要包括：a、媒介公众，主要是报纸、杂志、无线电广播和电视等影响广泛的大众媒介。b、公众团体。在西方常被称为“压力集团”（presuregroup），指为维持某些部分的社会成员利益而组织起来的会对立法、政策和社会舆论产生重大影响的各种社会团体。例如消费者协会。

　　3人口环境

　　由于寿险市场是由那些具购买欲望且有购买能力的人所构成的，因此，人口的数量、分布、构成、教育程度以及这些因素的发展动向就构成了寿险企业市场营销活动的人口环境。人口环境对市场需求的影响是深刻的，也是整体性的和长远性的，因而影响寿险企业市场营销机会的`形成和目标市场的选择。

　　（1）人口总量。

　　（2）年龄结构。

　　（3）人口的地理分布。

　　（4）家庭规模、家庭类型及其变动、家庭职能的变化。

　　（5）人口环境的变化动向。包括：a、人口出生率的变动。b、人口的流动性，即人口的迁移活动。

　　4社会文化环境

　　中国的传统文化以小农经济为基础，以宗法家庭为背景形成，是一种重视人际关系、伦理道德的文化，对于我国寿险企业市场营销活动有着极为深远的影响。

　　此外，我国以及国内各地区的文化教育水平对寿险营销的影响也不容忽视。一般而言，文化教育的普及程度高低与人们接受寿险产品的难易程度呈正相关关系；而就文化教育的深度而言，文化层次较高的人，一般接受新事物较快，容易转变传统的“养儿防老”观念，寿险意识较强，而对于文化层次较低的人来说，则很难转变其观念。

　　寿险企业进行市场营销考虑文化环境时，应注意以下几个方面的差异，并采用不同的营销方式：

　　（1）民风习俗、礼仪交往的不同，影响着营销方式的选择；

　　（2）不同的民族有不同的文化传统和民风习俗、礼仪；

　　（3）的不同，会导致文化倾向、禁忌的不同；

　　（4）不同的职业，不同的阅历，在购买倾向上有不同的态度。

　　5科技环境

　　科学技术深刻影响着人类历史的进程和社会经济生活的各个方面，其中包括寿险企业的市场营销活动。科技进步给寿险企业市场营销活动带来的巨大影响表现在：

　　（1）日新月异的科学技术在社会生产中的广泛应用，使灾害事故可能造成的人身损毁的伤害程度不断扩大。（2）科学技术的不断发展，将使寿险企业控制风险的能力显著增强。（3）新技术的发展会使人们的消费习惯、行为方式等发生变化，同时会带来新的交易方式、销售手段。

　　（二）相关环境

　　1消费者的风险和寿险意识

　　消费者包括已购买寿险商品的顾客（投保人）和尚未购买寿险商品的潜在的顾客。

　　如果寿险消费者具有明确而积极的风险和保险意识，不仅可以为寿险经营提供良好的心理气氛，而且还可促进保户积极配合寿险企业的工作，提高寿险经营的经济效益和社会效益。同时，消费者还可能根据自身风险特点和对寿险的需求，向寿险企业申请特殊种类寿险，或为寿险经营提出各种建议和意见，推动寿险业的发展。此外，消费者若具有较强的风险和保险意识，还能够监督寿险企业的经营活动，从而促使寿险公司提高经营管理水平。

　　因此，寿险经营者应因势利导，提高消费者认识、估价、处理风险和妥善利用寿险手段管理风险的能力，进而为寿险经营创造一个良好的心态环境。

　　2竞争对手的状况

　　寿险市场竞争主要包括两个方面，一是同业竞争，即寿险企业之间在经营规模、险种、信息、服务质量和价格水平上展开的竞争；二是行业间的竞争，即寿险企业同其它行业相互渗透，乃至引起资金转移而产生的竞争。目前，我国寿险市场竞争的格局已初步形成，寿险企业中既有国有独资企业，又有股份制企业；既有中资企业，又有合资、外商独资寿险企业。寿险市场竞争状况日益激烈。这就要求寿险企业增强意识，敢于竞争，重视对寿险市场竞争状态的研究，掌握竞争对手的情况，据此确定经营对策，充分发挥自己打击竞争优势，出奇制胜。

　　3寿险营销中间人

　　寿险营销中间人是指帮助寿险企业推销寿险商品给最终消费者以及其他服务的机构及人员，具体包括：保险人，保险经纪人，营销服务机构（如广告商、寿险咨询机构）及金融机构等。营销中间人为寿险企业推销产品，并提供咨询、广告等种种便利营销活动的服务。寿险企业在开展营销活动时，要综合考虑营销中间人的实力、服务及其它变化，并在营销环境分析时，深入考虑这些因素，与这些力量建立起密切有效的联系，提高营销活动的适应性。

　　二、寿险营销的内部环境

　　内部环境实际上是寿险企业的内部与营销活动有关系的因素。换言之，市场营销是企业各个方面工作的综合反映，是企业内部实力的综合体现。寿险公司内部各个部门、各种管理层次之间的分工是否合理、合作是否协调、目标是否一致、是否团结合作等直接影响着公司整体的工作效率，影响着营销决策和营销方案的实施。

　　（一）寿险经营目标

　　寿险经营目标，是指寿险企业在充分利用现有经营条件的基础上，经过努力所要达到的经营目的和标准。寿险公司作为市场经济中的一个经济主体，其经营目标就是通过寿险服务，保障社会公众经济生活的安定，实现企业自身利润最大化。上述目标是寿险经营活动的最终目的和行为标准，是寿险企业经营决策的前提和企业经营的指南。

　　（二）寿险经营策略

　　寿险经营的内外环境纷繁复杂，尤其是外部经营环境变化频繁且难以预测和控制，如经济周期、科技进步、消费习惯、市场需求等各种因素的变化，都可能严重影响寿险经营活动的顺利进行和经营目标的实现。对此，寿险经营者应该事先作好充分的准备，针对经营环境的每一重大变化，制定出一个或多个应变方案和对策，确保寿险经营的稳定性和经营目标的实现。同时，根据变化了的形势，随时修正和调整经营策略，以适应寿险经营活动的需要。

　　寿险经营策略的主要内容有：

　　1市场开发策略；

　　2促销策略；

　　3盈利策略。

　　市场开发策略既包括原有市场的扩张，也包括新市场的开拓，具体来说有市场浸透策略、市场开拓策略、新产品开发策略以及混合策略等内容。寿险企业在选择市场开发策略时，应根据具体的经营战略、经营市场及其他因素来决定选择其中的一种或同时采用多种策略。

　　促销就是向消费者介绍和宣传寿险商品和服务以促进和影响人们的购买行为和消费方式。具体包括广告、人员推销、销售促进、宣传和公共关系引导等五种促销方式。每种促销方式都有其长处和不足，寿险公司应将各种促销形式有机地结合起来，形成不同的促销策略，以更好地推进寿险商品的销售。

　　盈利策略是指为实现寿险经营的利润目标所采取的行动方案。主要包括低成本策略、高收入策略和多角化经营策略。寿险公司根据自身实际情况采用降低业务费用、节约开支、开展新业务、扩大经营规模或是多方位经营等方式来实现企业的利润目标。

　　（三）寿险企业经营管理水平

　　寿险企业的经营管理是指对寿险经营各个环节（即展业、承保、赔付、投资），保险与寿险信息等活动进行计划、组织、协调和控制活动。

　　意外保险营销计划书 4

　　众所周知，奥运会是一个独特的全球营销平台，一个建立品牌和赢得市场份额的强有力国际舞台。此次，中国人保财险牵手奥运，也正是希望能够充分利用这一平台，实现奥林匹克和公司的互动提升和双赢，一方面落实公司代表民族保险业服务奥运、服务社会的郑重承诺，另一方面也实实在在地欲借此进一步提升公司的业务水平、服务水准和整体品牌形象，助推中国人保财险实现自己的整体战略目标。

　　四种策略谋划奥运营销

　　纵观奥运营销的成功案例表明，并不是所有的企业和奥运相联系就一定能够产生预期的效果，成功的奥运营销需要周密的计划、正确的策略和专业化、差异化的自身优势。为此，中国人保财险在奥运合作计划实施过程中，始终坚持把握“四种策略”，以确保奥运营销收到预期效果。

　　把握好公司品牌与奥运精神成功对接的策略。奥运营销的创意只有与公司一贯传播的经营指导思想有机结合，才能使奥运营销的传播细节成为公司品牌打造的点睛传神之笔，达到“形散神聚”的效果。

　　把握好奥运营销的聚焦策略。奥运有其独特的地方，消费者既对奥运信息高度关注，又在关注焦点上各有千秋。这就需要公司认真分析研究目标受众的特点，对受众细分后的目标群体进行有针对性的营销公关，开展多层次、全方位的营销传播，选准用好营销手段和营销方式，放大和扩散产品的传播受众，达到以奥运为平台，“聚焦放大”的预期效果。

　　把握好企业文化与奥运文化融合策略。现代奥运追求“既是对手，又是朋友”的融洽与和谐，这是奥运文化的本质内涵。市场竞争中，也存在许多人文和人性的东西，市场竞争正由单纯竞争走向追求联合、共赢、和谐。中国人保财险公司提出的建设和谐企业的目标，与奥运文化息息相通，关键是要调动所有资源，内外结合，苦练内功，使公司文化与奥运文化融合统一，通过各种行之有效的形式将公司文化价值和公司社会价值进行广泛延伸。

　　把握好传播载体选择策略。不同的媒体，具有不同的传播成本和传播效果。在实施北京2008奥运保险合作伙伴计划的过程中，中国人保财险针对性地制定宣传计划，核算投入产出比，把奥运营销传播的着力点落实到企业和产品自身，借助奥运活动和传播媒介来彰显公司和产品的独特魅力，使消费者准确、完整地理解所要传播的内容，切实提高宣传效果，延伸公司的品牌内涵。

　　在品牌主导下全面推进营销活动

　　奥运品牌营销并不是将公司产品和品牌的营销加注上奥运的“标签”这么简单，而应将奥运精神、奥运文化与企业的.品牌文化进行有机融合，使社会公众把对奥运的热情和好感转移给公司。

　　中国人保财险必须确立公司奥运保险合作品牌内涵，并依托奥运保险合作平台将公司的形象、产品、服务、团队、文化等品牌支撑点统一纳入到整体策略框架之中；同时构建以奥运合作品牌为主导的营销模板，从各条产品线开始，注重奥运合作品牌概念的导入，并在品牌主导下实现营销工具、营销流程、营销组织内外的整合与创新，使公司的终端客户在消费产品的保险保障功能外，认同并享用产品的奥运合作品牌价值效用，实现产品与营销真正意义上的差异化。

　　基于上述指导思想，2006年中国人保财险重点启动了“奥运保险合作形象工程”，以多层次、高频率、广覆盖的传播手段，强化公司奥运保险合作品牌内涵，突出公司对奥运的“保障”概念，完成公司“金牌服务、保障奥运”的高端诉求，提高公司奥运传播的接受率和品牌形象的美誉度，使公司品牌对其他同业公司品牌形成强大区隔和屏蔽。同时，为全面贯彻公司整体的奥运保险合作战略意图，中国人保财险在2006年重点策划组织了“奥运主题十城巡展”、“校园世界杯竞猜”、“万张奥运门票大抽奖”等系列公关营销活动。在这些活动中，尤其是“万张奥运门票大抽奖”活动，无论是活动的立意还是活动的主题都最能代表中国人保财险奥运营销的战略意图。

　　“万张门票大抽奖”堪称奥运营销点睛之笔

　　在北京2008年奥运会11家合作伙伴中，中国人保财险是首家面向全国范围大规模启动奥运门票购买及相关营销权益市场推广活动的企业。

　　2006年6月，“拥有人保财险，喜看北京奥运”大型主题营销活动在京隆重启动。中国人保财险充分依托品牌、人才、产品、网络、服务等方面的优势，以奥运概念的产品和服务为载体，在全国范围内统一开展“万张奥运门票大抽奖”活动。活动自2006年7月1日到2008年6月30日，历时两年。

　　意外保险营销计划书 5

　　银行保险销售模式是指银行保险人综合利用多种销售渠道所形成的稳定的销售方式。欧美的银行保险人在多年的发展过程中逐步形成了三种基本的销售模式：

　　一、综合模式

　　综合模式是指通过现存的银行营业网点来销售保险产品的一种销售模式。以欧洲为例，保险产品都是通过银行分支机构销售给客户。理论上，银行提供一站式服务并且为其员工提供多方面的专业培训。经过培训后，银行员工应熟知他们所销售的保险产品。此外综合模式还包括电话销售及通过邮寄宣传广告来销售保险产品。

　　二、专家模式

　　专家模式是通过保险公司的雇员或代表等专业人士销售投资型及其他较为复杂的保险产品。银行柜台人员帮助保险专业人士识别潜在客户。这种方式对银行柜台人员而言不需要过多的培训，而且可以收取较高的介绍费。这种模式并不能满足所有客户的需要，但它弥补了银行销售保险产品险种单一的缺点，延长了银行保险的产品线。

　　三、金融计划模式

　　金融计划模式是唯一的完全协作式方式。这种模式研究每个客户及潜在客户的需求、风险容忍程度及所处的生命周期阶段等特征，并根据客户各自的特征为其提供一整套金融计划。

　　银行要想有效地运用这种金融计划模式，首先要让银行的销售队伍学会如何寻求潜在客户，并且以适当的方式接近客户或潜在客户。银行保险计划只是整个金融计划的一部分。在美国，银行保险人还必须对联邦法律及银行所在州的`法律十分了解。

　　银行作为保险人的合作伙伴必须要学会如何发现现有存款人或借款人的消费动机。人们生活中重大事件的发生往往预示着保险需求的出现。银行雇员不仅要将客户的需求与银行产品联系起来，同样也要与保险产品相联系。例如，一个年轻的存款人提供他要提取部分储蓄用以购买一辆新车。获知信息后，银行雇员应立即考虑该客户是否会需要车辆损失保险及人身意外伤害保险。这时银行雇员可以以金融服务顾问的身份向该客户提出此项建议以满足其现在及将来的保险保障需要。

　　总之，任何一种销售模式都要在合适的环境中才能发挥作用。关键在于销售模式一定要与银行的客户基础及保险公司的营销策略目标协调一致。欧洲银行保险人的经验表明金融计划模式是最有效的模式。

　　意外保险营销计划书 6

　　银行保险的市场营销策略是由一系列的决策和行动方案组成的统一体，其目的是利用银行和保险公司双方的资料来完成经营目标。总结欧美银行保险的经营经验，营销策略的制定会受到银行品牌、销售渠道等四大要素的影响，忽视任何一个要素都会导致策略的失败。这四个要素对我国银行保险的发展有重要的启发意义。

　　一、品牌资产

　　银行保险的市场营销策略应该充分利用银行商誉对顾客的影响。客户普遍认为银行在咨询服务及专业知识等方面均优于保险代理人。合理的银行保险策略会充分利用银行良好的商誉，银行保险人将保险商品纳入到银行提供的产品中，并通过银行基本的通路进行销售。在欧美国家，银行的许多销售渠道都是依靠银行良好的品牌支持才得以畅通。对于顾客来说，银行是金融服务的提供者。它不仅提供传统的银行服务，还提供个人风险管理服务。

　　二、销售渠道

　　银行保险的销售模式应该完成以下目标：首先，该模式能充分调动有关银行人员的积极性。第二，该模式能满足银行客户的金融服务要求。第三，该模式能够有效地利用现存的银行经营网点。第四，该模式能充分利用银行的其他销售渠道所提供的多种销售机会。最后，该模式能依据保险产品特点选择销售通路，使二者协调一致。

　　银行保险最突出的优点是有效利用银行现有的销售网点，节约经营成本。银行保险的经营使得每增加一个客户所带来的边际成本是可以忽略不计的。银行保险人削减了传统保险人因招募、精选、培训代理人所引起的巨额成本。这部分减少的成本可以通过降低保费使客户获益，从而增强银行保险人的竞争力；也可以保持保费不变而直接提高银行保险人的收益率。因为寿险市场的保险产品的需求价格弹性不大，因此银行保险人往往采取后一种决策。

　　三、技术

　　欧美的银行保险人均运用一定的技术来收集、分析银行数据库中的客户信息，并以此发掘客户的需求，开发出交易简便的保险产品。

　　通常银行所掌握的客户资料都隐含有客户购买习惯、经济地位及理财经验等重要信息，但这些宝贵的资产是许多银行，包括大型的经验丰富的'银行都没能有效利用的。运用某种技术来处理这些有关客户经济行为的信息可以为保险产品的设计和销售提供有价值的线索。例如，客户通过向银行按揭贷款购买一套房屋，这一行为就与许多保险产品相关。就传统的保险人而言，有关保单持有人的个人行为信息是难以获得的。即使获得也只能通过其代理人，而代理人可能为了自身的经济利益而阻挠保险人与客户的直接接触。

　　此外，银行保险人还通过技术尽量简化保险产品的购买程序，从而使得客户通过银行购买保险产品完全不同于传统方式购买保险产品，这个过程让人感觉更加愉快、轻松。用传统方式购买保险产品意味着频繁与代理人接触，经历繁复的承保过程，而这些过程在银行保险都可以省略。对于保险这种无形商品，购买过程本身就是产品十分重要的一部分。银行保险人应充分发挥技术的作用使购买过程更加简便、流畅。

　　四、企业文化

　　银行与保险公司不同的经济利益引起了企业文化的冲突，而银行保险的市场营销策略会反映出这种冲突。保险公司的经营策略中如果缺少银行的承诺，那么任何银行与保险的合作计划都将失败。要使得银行承担义务，最有效的方法就是让银行分享保险公司的经营获利。因为保险公司的经营会影响银行利润，这就有效地激励银行积极参与和支持保险公司的经营策略。

　　在某一种具体情形下，四种关键要素中可能只有一种是最重要的。例如，某些情况下，解决企业文化冲突的问题是最重要的，而另一些情况下，发展完善银行保险的技术却是首要的。但无论怎样，银行保险人要综合考虑四种要素，以制定出完善的营销策略。

　　意外保险营销计划书 7

　　一、营销宣传口号：

　　“旅游天下保险相伴，安全无忧快乐无限”

　　二、保险险种及组合方案：

　　A方案：“旅游景点游客意外伤害保险”（景点/区销售）

　　保险费保险金额每人最多购买份数以条款解释为准。撕单式保单

　　0.5元10000元10份

　　1元20000元5份

　　保险期限自进入景点至离开景点时止

　　B方案：“旅游意外伤害保险”(两套方案)

　　B1方案:保险金额10万元(适合旅行社/旅游公司销售)

　　保险费保险责任

　　旅游类别保险期限、保险费调整

　　1、意外、罹患急性病身故金；

　　2、死亡处理、遗体遣返费；

　　3、伤残保险金；

　　4、意外、罹患急性病医疗保险金

　　一日游10元

　　国内旅游10日内10元,每超一日加收1元

　　入境旅游20日内15元,每超一日加收1元

　　出境旅游20日内15元,每超一日加收1元

　　以“旅游意外伤害保险条款”为准。

　　2此项费用为保险金额的5%；

　　4此项费用为保险金额的10%，绝对免赔额100元。

　　B2方案:保险金额1万元(适合旅游景点/区销售)

　　保险费保险期限保险责任

　　1元自游客购票进入景点/区至离开景点/区，最长不超过10天。

　　1、意外、罹患急性病身故金；

　　2、死亡处理、遗体遣返费；

　　3、伤残保险金；

　　4、意外、罹患急性病医疗保险金。

　　以“旅游意外伤害保险条款”为准。

　　2此项费用为保险金额的5%；

　　4此项费用为保险金额的10%，绝对免赔额100元。

　　C方案：“旅游安全人身意外伤害保险”

　　保险金额8万元方案(适合旅行社/旅游公司销售)

　　保险费1~3日游10元备注意外补充包括：

　　1、误工补贴

　　2、急救交通补贴

　　3、异地转诊交通补贴

　　4、遗体送返交通补贴

　　5、异地安葬保险金

　　6、异地直系亲属探望补贴

　　4~5日游12元

　　6~7日游15元

　　超过7日每天加收1元

　　保险金额身故伤残50000元81200元

　　意外医疗5000元

　　国内游意外补充8700元

　　国际游意外补充17500元

　　保险期限：自约定的开始日零时起至约定不终止日二十四时止

　　D方案：“旅行社责任保险”

　　保险费/年国内旅行社7000元8000元8500元9000元9500元

　　国际旅行社10500元12000元12750元13500元14250元

　　累计赔偿限额200万元

　　每人赔偿限额国内游10万出、入境游20万元

　　旅行社缴费标准(上年度接待游客人次/人)5000以下5001~1000010001~5000050001~100000100001~250000

　　三、各方案卖点分析及销售模式：

　　1、A方案为定额式、撕单式保单，操作简便易行；收费低，游客容易接受。适合景点、景区销售。

　　销售模式：

　　1）、捆绑销售：门票中含5角或1元保险费,相当于景点/景区免费为游客提供了10000元或20000元的保险，以此提高景点/区的知名度，吸引更多游客。

　　2）附加销售：售票同时附加销售本保险。返给售票员部分费用会扩大本险种的销售。

　　2、B方案附加了意外医疗保险金和死亡处理、遗体遣返保险金，给外出旅游提供了更加全面的保障，解决了游客在旅行途中较轻微意外受伤的赔偿问题，这必将大大减少旅行社组团旅游中的纠纷，以此卖点来说服旅行社销售该产品成功率应该很高；更能打动游客和旅行社的是该方案含有罹患急性病的.意外赔偿，这是所有旅游产品中唯一含有该赔偿项目的产品，所以销售起来更加容易；

　　3、C方案除附加了意外医疗保险金外，又增加了意外补充保险金，该意外补充保险金包含6方面的内容，保障更加全面，而且保险费不高，游客和旅行社都能接受。

　　4、D方案中的“旅行社责任保险”为法定强制性保险,任何一家旅行社必须投保“旅行社责任保险”才能获准经营旅游业务，所以适合业务员直接与旅游局、旅游公司、旅行社接触洽谈，保险费收入可观。

　　5、旅游公司、旅行社销售B1方案“旅游意外伤害保险”和C方案“旅游安全人身意外伤害保险”的好处：

　　（1）、通过向游客销售以上两种旅游保险产品为游客获得最大的安全保障，同时降低了自身的经营风险；

　　（2）、在市场竞争十分激烈的情况下把以上两种产品作为竞争武器免费赠送给游客，以此来吸引客户，提高自身的知名度，且费用不高；

　　（3）、可以得到部分费用，增加经营利润；

　　（4）、B1方案中的罹患急性病的医疗费赔偿是“旅行社责任保险”所不具备的，是旅行社潜在的风险，销售该保险产品可以避免游客在旅行中罹患急性病引起的身故、住院医疗费用纠纷。

　　四、激励方案：

　　公司对实现以下目标的员工和公司进行奖励：

　　1、成功签下第一张“旅行社责任保险”保单的员工：荣获“开拓奖”，

　　2、公司颁发荣誉证书和奖金100元；

　　3、截止年月日旅游产品保费收入第一名

　　4、的员工（保费收入不5、低于5000元）：荣获“创业奖”，

　　6、公司颁发荣誉证书并奖现金300元；

　　7、对该营销方案提出合理合化建议被公司采纳或推广的员工和公司，

　　8、均荣获“奉献奖”公司颁发荣誉证书。

　　意外保险营销计划书 8

　　一、企划背景

　　二、企划时间

　　20xx年xx月xx日

　　三、企划目标

　　完成个险期交新单保费50万元。

　　四、竞赛领导小组

　　组长：xxx

　　副组长：xxx

　　成员：xxxx

　　竞赛指挥部下设五个执行小组：

　　1、追踪督察组：组长xxx，成员：各职级主管；负责电话追踪、会务追踪和目标提醒。

　　2、宣传布置组：组长xx，成员：xxx、xx；根据业务竞赛的需要，对大职场及楼道进行布置。通过各种渠道搜集统计业务发展数据，用战报的形式给予报道。

　　3、晨会策划组：组长xx，成员：xx、xxx、xx、xx；根据竞赛活动的相关安排，做好晨会的策划和各环节人员的沟通、安排。

　　4、技术支援组：组长xxx，成员：xxx、xxx和各级主管；负责说明会策划和落实，商品组合及话术的开发，建议书制作，大客户的陪访。

　　5、后勤保障组：组长xxx，成员：按照工作规范保证出单速度，保证体检件和生调件及时落实，并根据竞赛活动需要落实24小时出单。其他物资的提供。

　　五、达标奖励：

　　一团队达标奖励

　　1、在竞赛期内达成5万元的团队现有的6个召开二次早会的团队，奖励团队费用200元。

　　2、在竞赛期内达成8万元的团队现有的6个召开二次早会的团队，奖励团队费用500元。

　　3、在竞赛期内达成15万元的团队word.org现有的6个召开二次早会的团队，奖励团队费用1000元。

　　(二个人达标奖励

　　1、出单奖

　　凡在竞赛期内出单的个人，每单奖励一份2009年精美台历，发完为止。

　　2、参与奖

　　在竞赛期内凡个险期交保费达到3000元以上的个人，奖励白玉玲珑碗一套。

　　3、进取奖

　　在竞赛期内凡个险期交保费达到5000元以上的个人，奖励盒装皮带一套或白玉玲珑碗两套。

　　4、精英标兵奖

　　在竞赛期内凡个险期交保费达到2万元以上的个人，奖励春节团圆餐券300元或同等价值的年货；。

　　5、特别贡献奖

　　在竞赛期内个险期交保费达到4万元以上的个人，奖励海南旅游。

　　以上奖励1-3项可以重复享受，4-5项不重复享受而且必须是我部的50万元目标达成后才能享受，4-5项如本人不愿享受奖励的，可由本人指定一人更换自己，但必须是身体健康的成年人。也可以按旅行社给分公司的标准兑换成现金奖励。每件期交保单必须附加一张卡式保单。所有业绩的统计均以当期CBPS系统出单数计算。

　　六、措施

　　1、加大执行力度，各团队要高度重视此次活动，明确目标，任务到人，号召所有人员行动起来，包括兼职人员。各团队必须按公司10月9日工作会的要求，将完成全年期交目标作为一项生死存亡的任务对待，加大拜访量，确保竞赛目标的完成。

　　2、采取分类指导和宣导，发挥主管和精英的模范带头作用，集中优势兵力，实行重点突破。强化各级主管的责任意识，加强考核力度，专职人员最低目标5000元，兼职人员最低目标3000元，对8、9、10月未破零人员，一律清理代码，决不姑息迁就。

　　3、各级主管要切实负起责任，认真召开好富有实效的二次早会，做好陪访、辅导、追踪。坚决杜绝负面、消极的语言和其内耗因素，全体人员时刻只有一个声音，那就是：坚决完成50万的目标任务。

　　4、加强对各层面销售人员活动量的追踪。营销部经理每天对分处以上主管进行追踪，讲师、组训负责对组经理进行追踪，经理负责对本单位重点培养的精英和优秀主管进行追踪，各级主管负责对属员进行追踪并建立追踪登记表。通过各级各层面的`追踪，使被追踪对象每天保持高昂的斗志和激情，带动全体销售人员的展业积极性。

　　5、认真召开好说明会。根据市场需求和客户需求，召开一场鸿禧说明会和一场鸿鑫说明会。也可以根据业务伙伴的要求召开家庭说明会。继续借助开展诚信服务宣传和调查问卷，并对新产品进行宣导。通过举办以上活动，使伙伴有多的准客户及转介绍，使伙伴有目标，促成机率高，增强业务员的拜访自信，提高伙伴激情。

　　6、强化落实，增强责任感和使命感，各团队要配合本推动方案，制定本团队的落实措施，将目标分解到各团队及责任人。公司对各团队每4天进行一次考核，分析总结一次，通过强化目标管理，使全体员工都认识到以完成全年目标为荣，完不成全年目标为耻的责任感，人人都行动起来，不达目标，誓不罢休。

　　一部的伙伴们，让我们团结一心，众志成城，加大访量，努力拼搏，为一部的荣誉而战。

　　意外保险营销计划书 9

　　一、营销模式：

　　模式：从外部渠道获取客户数据，通过电话对目标客户采用一对一的电话营销、地面营销人员上门促成的分段式精准营销组合模式。

　　主要实施方式：电话营销人员挖掘销售线索+地面营销人员上门促成

　　利用专业电销人员对客户进行一对一的主动营销，挖掘潜在客户需求、锁定销售线索，取得客户拜访同意后，由地面销售人员上门完成保单销售。

　　二、电话营销支撑平台：

　　1、平台：

　　自备“DM互动王”直复营销系统、电脑、电话。

　　2、平台需要具备的功能：

　　平台需要具备录音、统计分析、自动拨号、录音监听、录音拷贝等功能。

　　3、电话营销人员：

　　招募有电话营销经验的营销人员，可以直接借用电信呼叫中心或其他电销中心人员。

　　三、数据的获取

　　四、数据的准备及要求：

　　1、每月准备1万条数据；

　　2、根据实际情况确定

　　五、数据字段使用：

　　1、专人负责客户数据管理，按日对电销人员发放数据；

　　2、电销人员接受的数据为单一客户的联系电话。

　　3、专人接受管理电销成功数据。

　　六、外呼策略：

　　1、产品策略：

　　针对中国平安的太平康颐金生B款终身健康保障计划，可开门见山的营销产品。

　　2、也可已服务项目的名义开展。

　　七、营销脚本：

　　1、电销脚本。

　　2、代理人二次约访脚本及上门话术。

　　八、地面营销促成人员的区域配合：

　　前期主要针对南宁主城区及临近周边区县开展电话营销，要求地面营销人员务必在最短的时间、最近的距离拜访客户，因此，将南宁按行政区（以临近区域）域或方位（东南西北）划分营销服务组。即在每个区域指派固定营销服务人员，每个区域方位设置一个组长，由组长统一调配该区域的机动营销人员，上门促成电话营销人员提供的营销线索。原则上每个区域的人不得跨区营销。

　　九、营销人员的.考核：

　　1、电话营销人员：

　　制定科学的绩效考核办法，明确每日完成基数及超额奖励。模式：基本工资+任务奖+超额奖

　　2、地面营销人员：

　　由保险公司自己制定，但应考核目标营销线索达成。

　　十、营销准备：

　　1、数据准备时间：

　　在正式实施电话营销前6天，根据人均日数据需求量作好数据准备。

　　2、营销脚本准备：

　　在人员招聘前2天完成营销脚本的策划及初步定稿。 3、人员的准备：

　　在营销活动实施前10天完成人员准备。

　　4、培训：

　　电话营销人员和地面营销人员需在营销活动实施前3天完成营销培训，培训周期7天，经上机考试合格方可正式上岗。考试分为一对一或一对多以及情景模拟考试。

　　5、小组分类及区域负责人的确定：

　　在正式实施电话营销前3天，完成小组分类及区域负责人的指定。

　　6、客户数据接受者指定：

　　在正式实施电话营销前，指定固定成功营销数据的接受人，接受方式为电子邮件，接受内容为客户信息及录音。

　　7、确定成功标准及质量检验标准：

　　在正式实施电话营销前3天确定营销成功标准及质检标准。

　　8、交行质检验人员的确定：

　　交行自备对营销过程及成功件确认的质量检验人员，并在活动开始前3天确定。

　　9、确定电话营销人员日工作量及考核要求。

　　第二节、工作流程

　　一、工作时间：

　　1、每周一至周五：上午10：00点——下午6点；

　　2、每日工作时间：

　　上午10点——12点由电话营销人员电话营销时间。

　　下午13：30——18：00电话营销时间。

　　二、外呼数据分配：

　　1、每日20点前为电话营销人员分配隔日数据，数据量为人均30条/天。

　　2、每日基本成功量20条/人/天

　　三、数据交接：

　　1、每日在20点前将成功数据提交给负责人，同时提供日数据分析及报表。

　　2、数据接受人在隔日9：30分之前完成成功数据的分配，特殊要求的根据实际情况灵活处理。

　　四、客户回访：

　　每周五下午13：30——18：00由1名电话营销人员对代理人拜访过的客户进行电话回访确认，监督服务品质，并将结果在周六18点前反馈给负责人。