银行信用风险排查报告

银行信用风险排查报告

　　在现实生活中，越来越多人会去使用报告，我们在写报告的时候要注意语言要准确、简洁。我们应当如何写报告呢？下面是小编为大家整理的银行信用风险排查报告，仅供参考，欢迎大家阅读。

银行信用风险排查报告1

　　根据《河南省农村信用社联合社关于在全省农信社开展眼里打击非法集资专项整治活动有关工作的通知》要求，×××总行高度重视,按照通知要求，结合我县实际，持续组织开展了打击非法集资排查工作，现将20xx年第×季度工作开展情况报告如下：

　　一、组织领导情况

　　为确保非法集资专项整治工作扎实开展，总行成立以××为组长，×××为副组长，×××为成员的的非法集资风险专项整治工作领导小组。

　　领导小组下设办公室，办公室设在稽核监察部，由稽核监察部经理兼任办公室主任，负责排查工作的'组织、检查、协调和汇总上报工作。

　　二、排查工作开展情况

　　为了使排查工作取得实效，××与日常业务相结合，建立了定期非法集资排查制度，抽调相关的稽核监察部、信贷管理部、安全保卫部及综合部人员组成排查小组于本季度开展了以下排查工作：

　　一是将非法集资专项整治活动与柜面业务及员工日常

　　行为风险排查工作紧密结合，坚持全覆盖、抓重点，横到边、纵银行信用风险排查报告3篇

　　到底，确保排查到"每一个网点、每一项业务、每一个环节、每一位员工"。让每位员工知晓非法集资带来的危害，摸清联社当前非法集资风险底子，教育员工远离非法集资，不参与非法集资。

　　二是加强营业场所宣传教育。认真落实营业场所管理规定，严禁外部人员在信用社营业场所进行正常业务之外的商品营销和资金交易活动；加强对客户不参与和远离非法集资教育，提醒客户保护账户信息和资金安全。

　　三是建立贷前涉非调查承诺制度。对现有的授信客户名单进行排查，将涉非客户从授信名单中剔除；对新增的授信客户，在贷前调查中加入民间借贷的调查内容，与客户签订"严禁将信贷资金用于非法集资承诺书"。

　　三、排查结果

　　通过以上各类方式排查，未发现员工参与非法集资活动；未发现银行账户涉嫌非法集资活动；未发现信贷资金用于非法集资。

　　四、取得成效

　　××通过开展多种形式的社会宣传活动及内部员工排查，及时向社会公众、员工、信贷从业人员提示了因非法集资给员工的家庭和农信社资金带来的各项风险。通过扎实排查，及时了解员工风险隐患，规范员工行为，加强营业场所和银行账户管理监测及信贷资金风险管理监测，避免员工及其家人因参与非法集资带来的巨大经济损失，收到了很好的警示效果。

　　五、今后工作打算

　　银行信用风险排查报告3篇

　　（一）持续加强员工思想教育工作，深入贯彻落实银监会要求，使员工深刻认识非法集资的危害性。

　　（二）持续关注员工涉嫌非法集资问题苗头，对发现问题，要按照"打早打小打苗头"原则，积极妥善处置。

　　（三）持续建立排查工作长效机制，时刻关注员工动向，将员工参与非法集资排查工作贯穿到日常业务发展之中。

　　（四）持续建立处非内控防范监测机制，加强账户资金监测和贷前涉非调查。

　　（五）持续建立类金融机构合作准入机制，加强对各类有合作关系的类金融机构的调查，对于不符合规定的机构不予进行业务合作。

　　（六）持续建立员工涉非内部约束机制，将涉非案件及涉非行为纳入考核中，明确责任追究办法，加大处罚力度。

银行信用风险排查报告2

　　按照《陕县农村信用合作联社案件风险隐患排查活动实施方案》文件精神，为有力推进"合规提升年"活动深入开展，我社积极组织相关人员,进行全方面排查,现将本阶段自查结果汇报如下: 一、成立专门领导小组。

　　为有力推进"合规提升年"活动深入开展，确保这次案件风险隐患排查活动取得实效，促进我社依法合规经营，及时发现和消除风险隐患，杜绝各类案件的发生，特成立案件风险隐患排查活动小组。

　　组长：

　　成员：

　　二、确定排查范围和重点。

　　本次案件风险隐患排查活动的排查范围：本次排查活动由社主任负责，具体组织实施，并接受监管部门及上级部门的指导，对我社全体员工进行全面排查，做到不漏一人。

　　本次案件风险隐患排查活动的排查重点为：一是排查是否存在员工利用农信社操作平台内外勾结盗用或挪用银行客户资金的行为;二是银行账户开立是否严格执行账户管理办法，印押证及对账管理是否规范;三是信贷业务是否严格执行"三个办法一个指引"，是否认真落实。

　　贷款"三查"制度，是否有因放松贷款条件引发违法骗贷和违法放贷行为;四是是否有农信社员工利用农信社平台参与社会非法集资活动。

　　三、排查具体情况

　　(一)往来业务

　　1.在办理往来业务中我们始终坚持"实时清算、随发随收、当日结平、信用社不垫款"的原则;

　　2.设有专门的.资金清算岗位，制定了严密的工作流程和风险防范措施，记账、复核、制单、送票、对账、会计主管以及事后监督各岗位人员分别设置，并相互制约;

　　3.对操作员实行定期岗位轮换或强制休假制度，密押员设置的密码进行严格保密并定期更换;

　　4.实行印、押、证三人分管;相关专用凭证按重要空白凭证进行管理和使用;

　　5.定期对应解汇款、汇出汇款、应收应付等过渡性科目进行检查、清理，并掌握真实的交易背景及资金走向。

　　(二)财务会计业务

　　1.柜员管理

　　(1)建立健全了柜员岗位责任制，按规定分设等级权限;

　　(2)确定了主管柜员的业务授权权限，并保证严格对授权密码进行保密;

　　(3)每日日终主管柜员都要对重要空白凭证进行核对，对发生业务进行事后监督;

　　(4)专门指定了一名柜员负责办理各柜员的现金调拨、调剂、重要空白凭证的领发等业务;

　　(5)柜员之间现金调剂和尾箱交接符合规定，并对可疑交易进行登记;

　　(6)柜员办理撤销、冲正、修改客户信息、撤销挂失等，都经联社统一授权，过渡性科目及特定账户账务处理都经主管柜员审批，办理查询、冻结、扣划、解冻、单位存款信息维护等业务经联社统一授权并序时登记;

　　(7)严格执行在监控下办理柜员交接，不存在交接代签名，交接不连续，柜员尾箱不交接现象。

　　3.印章、重要空白凭证管理

　　(1)业务印章的制作、使用、保管、交接按照省联社印章管理规定进行操作，并进行登记备案;

　　(2)个人名章按规定保管，不存在保管不善、出借、盗用现象;

　　(3)有价单证、重要空白凭证的保管、领用、销号、销毁都符合规定，建立登记簿，逐份进行登记;

　　(4)印、押(压)、证指定专人保管、分管分用，不存在空白有价单证、重要空白凭证或其他空白凭证上预先加盖印章现象。

　　4.账户管理

　　(1)按规定进行银行结算账户的开立、使用、撤销和变更;

　　(2)加强对账户支付交易真实性的审查，没有出租、出借账户现象; (3)办理存款、取款、汇兑按制度流程操作;

　　(4)过渡性账户发生额经过核查均属真实。

　　5.对账管理

　　(1)每月对往来业务适时核对，对账单都能及时发出和收回，坚持对余额和发生额同时进行核对;

　　(2)加强了对银企、银储对账工作，做到按月对账和适时对账相结合;

　　(3)对账单收回后换人核对，加盖印章与预留印鉴保持了一致; (4)账务核对坚持对账岗位与记账岗位严格分离制度，出现对账不符时，都认真核查并返回处理;

　　(5)按照规定进行全面账户核对，达到账务"六相符";

　　(6)不存在因虚假经营、挪用侵占资金等人为调整往来资金及资金清算账户的现象。