银行卡业务检查报告

银行卡业务检查报告

　　随着人们自身素质提升，接触并使用报告的人越来越多，我们在写报告的时候要注意逻辑的合理性。我敢肯定，大部分人都对写报告很是头疼的，下面是小编帮大家整理的银行卡业务检查报告，欢迎大家借鉴与参考，希望对大家有所帮助。

银行卡业务检查报告1

　　按照《XX银行XX检查实施方案》要求，XX部于20xx年12月3日-13日期间对全辖各网点在岗员工进行了履职检查。现将检查情况汇总报告如下：

　　一、 检查范围

　　全辖共61名员工参加本次考核。其中，总行31名(营业部17名、业务发展部6名、合规风险部2名、综合管理部6名)，新发支行15名，利民支行15名。除总行高级管理人员及各支行行长、副行长，全员参加考核。

　　二、检查内容 (一)岗位职责履行

　　1.库房及现金管理：建有“查库登记簿”及“柜员交接登记簿”，柜员交接班、营业终了时由会计主管检查并核对实物与账务记载一致；会计主管每周对有价单证和重要空白凭证使用管理情况检查；各相关领导按期进行全面库存检查。柜员必须坚持“一日三核库” 制度，必须在监控录像视线范围内进行，做到账款、账实相符。检查中有发现未按时核库情况，已做积分处理，并通知整改。库存现金实行限额管理制度，对超限额部分及时缴存，保证资金安全和有效流通。

　　2.对账管理：营业部指定专人对账，全年各月均达到重点账户对账率100%，非重点账户对账率90%以上。6月份因未与长期

　　未发生业务的非重点账户取得联系，未及时对账的账户，已在下达整改通知后，于对账月当月处理。

　　3.重要物品管理：柜员卡专人使用，专人保管，定期或不定期更换密码，做到“谁使用，谁保管，谁负责”，未发现有任何错用乱用冒用现象发生。严格遵守“证印分管，证押分管”原则，印章、钥匙等没有发现交叉交接、交接不衔接、交接不签章、交接事项不清、交接事项不实或交接时间不清等事项，各项交接均符合我行制度规定。

　　4.重要空白凭证、抵质押品保管及使用：建有保管登记簿，实物与账务记载核对一致。经管人员变动时，严格办理交接登记手续，详细记载交接情况。根据领用数量登记 ，注明起止号码，签发时按顺序号使用，逐份销号，号码必须衔接。无事先盖好印章备用情况。

　　5.柜面业务：能严格执行各项规章制度，按照操作规程办理业务。会计凭证处理不够规范，如漏盖章、未对收回的`存折做剪角处理、登记簿项目填写不全等，已通知相关责任人及时整改。

　　6.综合管理：收发文及时登记、签发，会议记录完整，薪酬、税务报表数据无误、签字齐全，办公用品入库、领用登记齐全。全年无安防事故及风险案件，与公安系统联动有效，消防演练及时。值班值宿按时交接班，无脱岗漏岗现象，接送款箱及自助设备钞箱操作符合规定。

　　7.信贷管理：贷前调查客观、合规，业务操作符合程序要求，严格执行银监会七不准规定，无吃拿卡要等违规现象。但也存在信贷档案不完整、信管系统贷后检查情况录入不及时等问题，已通知整改。

　　(二)考勤情况

　　各机构严格执行出勤制度，建立考勤管理档案，实行考勤制、签到制。根据人事部门提供全辖本年度考勤表，全体员工严格按照考勤制度规定，按时上班，不迟到、不早退，有事时严格遵守请假制度，能够自觉遵守劳动纪律。均记20分。

　　(三)考试情况

　　本年度共组织全辖范围的考试2次，根据平均成绩，80分至90分，5人，记15分；70分至80分，23人，记10分；60分至70分，29人，记5分；60分以下，4人，记0分。

　　(四)培训情况

　　全辖分为会计和信贷两条线，分别按照培训计划统一组织培训。会计条线由三家机构按月轮流牵头组织，以考带学，各位员工均能按时参加培训，出勤率良好，日常测试平均成绩均在90分以上，培训档案完整，因轮休等原因培训笔记不齐全的，已及时整改。信贷条线各阶段培训计划符合实际工作需要，培训按时开展，出勤率较高，课上学习氛围较好，未建立培训档案，存在重组织、轻管理的问题。

　　(五)负责人综合评价

　　各部门负责人根据本部门员工日常工作表现、工作效率、执行力等情况等进行评分，评分客观、公正，并由各部门负责人签字确认。

　　三、 检查结果

　　称职(85分至100分)：9人； 基本称职(60分至84分)：52人； 不称职(60分以下)：无。

　　附件：XXX考核表

　　XX部

　　XX银行XX考核表

银行卡业务检查报告2

　　根据《--副行长在--省银行卡风险防范工作电视电话会议上的讲话》及此次会议精神，20xx年3月20日至20xx年3月29日，--分行银行卡风险排查工作领导小组对发卡、受理市场建设和内部管理三个方面的工作进行了认真的梳理、排查和整改，分行领导高度重视检查结果并提出了整改意见，同时要求分行各部门、各支行务必认真对照检查中存在的问题，及时做好整改工作和整改报告。现将我分行有关整改措施汇报如下：

　　1）我行在领取--卡重空时，设立了出入库登记簿，并由保管人和领用人在登记簿上签名确认。

　　2）我行对开卡环节严格把关，有效进行身份识别，遵守账户实名制要求，严格审核身份证件，使用身份联网核查系统对身份证号码、姓名、照片进行核查确认，在身份证复印件上打印核查结果，并使用专用设备鉴别证件真伪，在复印件上加盖“已用鉴别仪鉴别真伪”戳记。对于代理开卡必须提供卡主及代理人身份证原件，说明代理原因，经办人员向卡主进行电话核实开户事实。

　　3）妥善保管开户资料，开卡申请表随开卡凭证装订保管。

　　4）我分行对新拓展的批量发卡业务，将按有关规定与委托

　　单位签订相关批量开卡业务协议，且要求委托单位至少派两名财务人员到网点领导批量新卡。

　　5）我行将继续做好自助设备的日常维护与管理，确保我行自助设备正常供客户使用。

　　6）我行将继续严格执行ATM清加钞过程双人操作的规定，同时做好清加钞后的取款测试工作。

　　7）我行对ATM长短款这一工作，始终做好流水勾对与确认，及时联系客户，并做好清算工作。

　　8）我行对ATM吞没的银行卡，做到及时取出并登记到《吞没卡登记簿》，下来将认真做好吞没卡的处理和交接工作。

　　通过此次检查与整改，今后，我分行将继续努力做好如下工作：

　　1）提高全员认识，强化内控管理。一是要提高内控管理对防范金融风险认识，努力杜绝违规操作而引起的金融风险；二是要提高对存在问题的整改认识，在整改中规范操作；三是要提高对制度执行的'认识，在制度执行中制约自我。

　　2）切实规范银行卡发卡管理。切实履行客户身份识别义务，确保申请人开户资料真实、完整、合规，充分利用联网核查公民身份信息系统，验证身份信息。

　　3）强化银行卡受理市场风险管理。严把特约商户准入关，落实特约商户实名审核；同时建立健全对特约商户的现场检查和非现场监控制度，根据特约商户的经营状况和规律，建立风险控

　　制模型和定期现场巡查制度，做好商户回访工作的同时，有效防范违规移机。

　　4）不断完善技术措施，加强加强对自助设备的日常维护与管理，及时做好测试和巡查工作，确保自助设备正常运作。

　　5）加强对银行卡业务的宣传与培训，防范银行卡业务风险。今后，我行将进一步加强员工规章制度的学习，加大银行卡业务知识的宣传与培训，强化内控制度的贯彻执行，不断提高我行员工的综合业务素质和增强员工的规范操作意识，加强对ATM日常管理与维护，在学习上教育员工，在制度上制约员工，不断提高我行整体内控水平，努力将银行卡业务风险降到最低，确保我行各项业务安全、稳健发展。