基金从业资格考试真题及答案

基金从业资格考试真题及答案

　　基金从业资格考试真题及答案

　　1.关于下行风险和最大回撤说法正确的是(C)。

　　A.最大回撤与投资期限无关

　　B.基金经理投资管理从不考虑下行风险和最大回撤

　　C.下行风险和最大回撤都是反映基金投资可能出现最坏情况的指标

　　D.不同评估期间可以比较不同基金的最大回撤

　　2.关于股票、债券、基金的区别，以下表述正确的是(B)。

　　A.股票、债券、基金都是直接投资工具

　　B.股票和债券是直接投资工具，基金是一种间接投资工具

　　C.基金所募集的资金主要投向有价和无价证券等金融工具或产品

　　D.股票、债券、基金都是间接投资工具

　　3.某投资者 A于 T日通过某商业银行网上银行申购 B基金，确认的基金份额应于(A)确认。

　　A.T+1

　　B.T+3

　　C.T

　　D.T+2

　　4.基金管理人通过授权控制来控制业务活动的运作，以下属于不恰当授权的是(A)。

　　A.基金经理 A在休闲期间，私自授权基金经理 B代他管理基金

　　B.总经理缺位期间，董事会授权某副总经理代行总经理职责

　　C.总经理授权某总经理分管市场销售业务

　　D.股东会授权董事会审批一定额度之下的固定资产处置事项

　　5.根据基金销售适用性原则，应对(B)做出评价。

　　A.基金投资人、基金经理、基金投资策略

　　B.基金管理人、基金产品、基金投资人

　　C.基金管理人、基金托管人、基金销售机构

　　D.基金管理人、基金销售机构、基金经理

　　6.中国证监会在(D)年批复上海证券交易所和香港联合交易所开展沪港通试点。

　　A.2013

　　B.2015

　　C.2012

　　D.2014

　　7.我国证券交易所是在权益登记日(B股为最后交易日)的次一交易日对该证券作除权、除息处理。除权(息)日该证券的前收盘价改为除权(息)日除权(息)日参考价，除权(息)参考价的计算公式为(C)。

　　A.除权(息)参考价=前收盘价-现金红利+配股价格+股份变动比例/(1+股份变动比例)

　　B.除权(息)参考价=前收盘价-现金红利+配股价格×股份变动比例/(1-股份变动比例)

　　C.除权(息)参考价=前收盘价-现金红利+配股价格×股份变动比例/(1+股份变动比例)

　　D.除权(息)参考价=前收盘价+现金红利+配股价格×股份变动比例/(1+股份变动比例)

　　8.(C)是衡量债券价格相对于利率变动的敏感性指标。

　　A.价格变动收益率值

　　B.加权平均投资组合收益率

　　C.久期

　　D.基点价格值

　　9.下列关于投资政策说明书的说法，错误的是(B)。

　　A.制定投资政策说明书是进行投资组合管理的基础

　　B.投资政策说明书在制定后不得变更

　　C.投资政策说明书内容包括投资回报率目标、投资决策流程、投资范围等

　　D.投资政策说明书有助于合理评估投资管理人的投资业绩

　　10.基金利润表中，不属于其他收入项的是(B)。

　　A.手续费返还

　　B.公允价值变动损益

　　C.ETF替代损益

　　D.归基金资产部分的赎回费收入11.不属于风险应对措施是(A)。

　　A.风险评估

　　B.风险公担

　　C.风险回避

　　D.风险接受

　　12.根据基金销售适用性要求，不属于基金销售机构推介基金管理人重要依据的是(B)。

　　A.内部控制情况

　　B.股东背景

　　C.经营管理能力

　　D.投资管理能力

　　13.为确保基金公司信息系统安全运作，可制定的相关制度不包括(A)。

　　A.投资管理制度

　　B.授权制度

　　C.门禁制度

　　D.内外网分离制度

　　14.某投资者赎回上市开放式基金 5万份，持有时间为 1年半，对应的赎回费率为 0.5%，赎回当日基金单位净值为 1.20元，则其可得净赎回金额为(B)元。

　　A.49750

　　B.59700

　　C.49700

　　D.597550

　　15.以下按照确定价原则办理申购和赎回的基金是(D)。

　　A.债券基金

　　B.混合型基金

　　C.股票基金

　　D.货币市场基金

　　16.关于基金职业道德教育和修养，以下描述错误的是(D)。

　　A.基金职业道德教育和修养是从被动接受教育走向主动自我教育的活动

　　B.基金职业道德教育和修养是从他律走向自律的活动

　　C.基金职业道德教育和修养是把外在的基金职业道德规范转化为内在的职业道德情感，职业道德观念和职业道德习惯的活动

　　D.基金职业道德教育和修养是从自律走向他律的活动

　　17.关于基金托管人应当履行的职责，以下描述错误的是(C)。

　　A.安全保管基金财产

　　B.办理与基金托管业务活动有的信息披露事项

　　C.为基金投资决策提供研究支持

　　D.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户

　　18.基金代销机构对基金管理人进行审慎调查的内容不包括基金管理人的(C)。

　　A.经营管理能力

　　B.诚信状况

　　C.人员数量

　　D.内部控制情况

　　19.基金销售机构的职责规范包括(D)。

　　A.委托基金管理人开立基金销售结算专用账户

　　B.书面协议委托其他机构代为办理基金业务

　　C.基金募集申请核准前向公众分发基金宣传推介材料

　　D.对基金客户进行身份识别

　　20.下列不属于基金合同特别约定事项的是(D)。

　　A.基金当事人的权利义务

　　B.基金合同终止的事由，程序及基金财产的清算方式

　　C.基金持有人大会的召集，议事及表决的程序和规则

　　D.基金发售、交易、申购、赎回的相关安排 21.发起式基金的基金管理人使用公司股东资金、公司固有资金、公司高级管理人员或者基金经理等人员资金认购基金的金额不少于(C)元人民币，持有期限不少于()。

　　A.1000万，1年

　　B.2000万，3年

　　C.1000万，3年

　　D.2000万，2年

　　22.目前，我国公募基金销售机构不包括(B)。

　　A.保险公司

　　B.信托公司

　　C.农村商业银行

　　D.证券公司

　　23.(A)是保障基金份额持有人合法权益的重要环节。

　　A.基金份额的登记

　　B.基金份额的申购

　　C.基金份额的认购

　　D.基金份额的赎回

　　24.甲是基金管理公司 A的基金经理，甲的朋友是上市公司 B的董事长，当 B非公开增发股票时，按照职业道德规则，甲正确的做法是(D)。

　　A.甲通过其配偶的证券账户，利用朋友关系与职务优势，参与 B增发为自己谋取利益

　　B.甲考虑和乙是朋友关系，就利用自己管理的自己基金参与 B的增发

　　C.在非公开增发方案公告前，甲接受乙私下委托，利用所管理的基金提高 B的股价，使 B能够按较高价格增发

　　D.甲以客观的专业分析，作出所管理的基金是否参与 B增发的决定

　　25.某基金公司在实现业务电子化时，缺乏对系统的全面考虑，在出现操作风险后，追究相关责任人员时，发现不能提供当时操作情况的记录，这反映了该系统缺乏(C)。

　　A.可稽性

　　B.可靠性

　　C.稳定性

　　D.安全性

　　26.按照投资的对象的不同，投资基金可以分为(B)。

　　A.风险投资基金、量化投资基金、证券投资基金、主动投资基金、被动投资基金

　　B.风险投资基金、私募股权基金、证券投资基金、对冲基金、另类投资基金

　　C.股票投资基金、债券投资基金、货币投资基金、混合投资基金、指数投资基金

　　D.绝对收益基金、私募股权基金、证券投资基金、对冲基金、另类投资基金

　　27.开放式基金注册登记机构通过设立和维护(C)，确认基金份额持有人持有基金份额。

　　A.基金份额持有人资金账户

　　B.基金管理的交易账户

　　C.基金份额持有人名册

　　D.基金销售机构的销售账户

　　28.要求基金从业人员持证上岗的目的是(B)。1、保证基金从业人员的执业之前通过资格考试，并经由所在机构向中国基金业协会申请执业注册后，方可执业。2、保证基金从业人员具备必要的执业能力和专业水平。3、保证基金从业人员职业过程中不出现差错。4、保证基金从业人员的执业活动处于监管机构的监督之下。

　　A.2、3、4

　　B.1、2、4

　　C.1、2、3

　　D.1、3、4

　　29.以下不属于基金管理公司内部控制制度体系的是(B)。

　　A.基金投资部管理制度

　　B.股东的股权协议

　　C.信息披露操作手册

　　D.公司风险管理制度

　　30.关于收取赎回费，以下说法正确的`是(C)。

　　A.对持有期长于 3个月但少于 6个月的投资人收取的赎回费总额不高于 50%计入基金财产

　　B.场外赎回不得分段设置赎回费率

　　C.不低于赎回费总额25%的赎回费应当归入基金财产

　　D.场内赎回可以按照份额持有时间分段设置赎回费率 31.必须披露上市交易公告书的基金品种包括(D)。1、封闭式基金;2、上市开放式基金;3、交易型开放式指数基金;4、分级基金子份额

　　A.1,2

　　B.1,2,3

　　C.2,3,4

　　D.1,2,3,4

　　32.基金管理人内部控制机制的四个层次不包括(D)。

　　A.员工自律

　　B.各部门主管的检查监督

　　C.管理层对人员和业务的监督控制

　　D.股东大会的检查、监督和指导

　　33.某混合型基金参与网下申购新股公开增发，由于公司在申购过程中未去审慎了解和预估实际中签率，申购数量过大，出现持新股市值占基金资产净值比例达 14.85%的情况，违反《基金运作管理办法》的规定，该事件所引起的风险属于(B)。

　　A.操作风险

　　B.法律合规风险

　　C.流动性风险

　　D.市场风险

　　34.我国分级基金的募集包括(B)和()两种方式。

　　A.现金募集、非现金募集

　　B.合并募集、分开募集

　　C.场内募集、场外募集

　　D.直销募集、分销募集

　　35.明确基金销售目标客户市场，最需要解决的问题是(D)。

　　A.考核激励基金销售人员

　　B.选择基金投资机会

　　C.完善基金产品线

　　D.分析投资者的需求

　　36.基金从业人员职业道德最为基础的要求是(B)。

　　A.诚实可信

　　B.守法合规

　　C.专业审慎

　　D.保守秘密

　　37.专业审慎是基金从业人员应当具备与其职业活动相适应的职业技能，是调整基金从业人员与(B)之间关系的道德规范。

　　A.基金监管

　　B.职业

　　C.投资人

　　D.社会关系

　　38.对公募基金信息披露的要求，以下错误的是(A)。

　　A.应保证投资人实时了解基金投资组合信息

　　B.应确保应予披露的基金信息在中国证监会规定时间内披露

　　C.应保证投资人能够按照基金合同的约定估值公开披露的信息资料

　　D.应保证所有披露信息的真实性、准确性和完整性

　　39.基金份额的登记、确认是(A)的职责之一。

　　A.注册登记机构

　　B.中央结算公司

　　C.销售机构

　　D.基金托管人

　　40.在宣传推介材料(D)，基金销售机构应当向有关部门报备相关材料。

　　A.发布结束后 3个工作日内

　　B.发布之日前 3个工作日

　　C.发布之日前 5个工作日

　　D.发布之日起 5个工作日内 41.根据《证券投资基金法》的要求，中国证监会应当自受理基金募集申请之日起(D)内做出注册或者不予注册的决定。

　　A.1个月

　　B.2个月

　　C.3个月

　　D.6个月

　　42.关于守法合规职业道德的要求，以下表述错误的是(B)。

　　A.基金从业人员应当配合基金监管机构的监管

　　B.当不同效力级别的规范对同一行为均有规定时，基金从业人员可选择遵守宽松的规范内容

　　C.不负有监管职责的基金从业人员，也应当监督他人的行为是否符合法律法规的要求

　　D.守法合规的前提是熟悉相关的法律法规等行为规范

　　43.某基金公司的财务人员休产假，为控制人力成本，公司安排基金会计兼职从事公司财务清算工作。关于该安排，以下描述正确的是(D)。

　　A.体现了有效性原则

　　B.违反了效率性原则

　　C.体现了成本效益原则

　　D.违反了独立性原则

　　44.关于私募基金的监管，以下描述正确的是(D)。

　　A.设立私募基金管理机构需经证监会审批

　　B.发行私募基金需经中国基金业协会审批

　　C.中国基金业协会对私募基金实施统一监管的职责

　　D.发行私募基金不设行政审批

　　45.某 ETF基金在集中申购期间因接受某股票超比例换购导致资产严重损失，事后分析认为公司制度未能覆盖 ETF基金管理环节。该事件反映该基金公司在内部控制方面违背了以下哪项原则，(D)。

　　A.独立性原则

　　B.有效性原则

　　C.相互制约原则

　　D.健全性原则

　　46.下列不属于货币市场工具的是(B)。

　　A.银行回购协议

　　B.中长期债券

　　C.短期政府债券

　　D.商业票据

　　47. Brison模型将股票型基金的超额收益归因于(C)、行业与证券选择和交叉效应。

　　A.市场因素

　　B.随机因素

　　C.资产配置

　　D.运气因素

　　48.关于政策风险，以下表述错误的是(A)。

　　A.市场风险即政策风险

　　B.政策风险是指因宏观政策的变化导致的对基金收益的影响

　　C.政策风险的管理主要在于对国家宏观政策的把握和预测

　　D.宏观政策包括财政政策、产业政策、货币政策等都会对基金收益造成影响

　　49.证券投资基金的会计报表通常不包括(D)。

　　A.利润表

　　B.资产负债表

　　C.净值变动表

　　D.现金流量表

　　50.关于基金投资者教育工作的基本原则，理解错误的是(C)。

　　A.不可替代市场参与者的监管工作

　　B.将投资者教育纳入各业务环节

　　C.存在广泛适用的投资者教育计划

　　D.有助于监管机构保护投资者