案件防范心得体会

案件防范心得体会

　　当我们受到启发，对生活有了新的感悟时，可以记录在心得体会中，如此就可以提升我们写作能力了。是不是无从下笔、没有头绪？以下是小编为大家收集的案件防范心得体会，仅供参考，希望能够帮助到大家。

案件防范心得体会1

　　20xx年6月，我社组织各网点员工召开了案件防控“百日大清查”活动。我社领导xxx主任与我们一起认真学习、领会了案件防控“百日大清查”行动专题工作会议上的重要讲话。

　　通过这次学习，进一步提高了我的风险防范意识，强化了合规操作的观念，充分认识做好案件防控工作的重要性，深刻认清当前案件防控形势，使我进一步认识到了依法合规经营对我社经营管理的重要性和紧迫性，深刻认识到违规经营，案件高发的危害性，并且明晰了岗位的责任以及开展此次专项活动的意义和必要性。

　　通过认真开展自查、自纠工作，在日常工作中会出现一些差错，我发现存在以下几个方面的问题。如：

　　1、部分借款没有落实“三查”制度。

　　2、部分借款申请表的要素有漏填写现象;

　　3、对两呆贷款的追收工作还未够深入;

　　4、对历史原因形成的`不良贷款中已经失去联系的借款关系人查找得未够细致，导致有部分不良贷款的借款人未能签收《到(逾)期贷款催收通知书》，债权无法落实。

　　以上这些都是目前存在且需整改的问题，通过这次学习，深刻反思问题产生的根源，真正做到及时发现，及时整改，搞好案件防转自：在今后工作中以此次专项行动动为契机，结合自身工作实际，开展自查、自纠、自我反盛自我检讨，找出工作中存在的问题，及时整改，不断提高自身素质和思想认识。

　　(一)在思想上要：

　　1、加强对法律法规知识的学习;

　　2、提高防范意识和防腐拒变的能力;

　　3、树立正确的人生观、世界观和价值观。要以典型案例为反面教材，牢固筑起一道坚固的思想道德防线。

　　(二)作为一名主管信贷副主任，一定要把好贷款发放的第一关。

　　在日常工作中一定要做到以及要求信贷员做到以下几点：

　　1、认真审核客户所提供的资料的完整性、真实性、有效性。

　　2、认真按信贷操作规程办理贷款的相关手续。

　　3、认真按规定对客户测定信用等级以及做好贷前调查工作。

　　4、认真按规定进行信贷跟踪检查。

　　5、按时发出催收通知书，确保不失诉讼时效及执行时效。

　　6、做好信贷档案规范化管理。

案件防范心得体会2

　　近期，我行开展了20xx年“学案例、讲操守、防风险”主题警示教育活动，通过观看视频、案例，并结合平时在工作中实际情况，对案件防控意识有了更深一层的认识。就此次学习活动的心得总结出几点体会。

　　近年来，金融案件频发，防案形势非常严峻。纵观金融案件的发生，尽管形式各异，但主要原因都是由于与以下几方面：

　　一、是员工法纪意识差，教育乏力。

作为员工未能够正确认识自身的状况，忽视相关规章制度、业务知识、操作技能和风险防范等应知应会的培训，员工思想道德水准、法律法规观念得不到净化和提高，遵纪守法的自觉性和防腐拒变能力较差。

　　二、是防患意识不强，管理乏力。

近几年来，大部分银行注重了业务开展，忽视了案件防范，尤其在基层，任务至上，片面追究几项主要业务指标的考核，不重视内部管理、安全教育和责任意识，有的甚至欺上瞒下或走过场形式学习。因此，要做好案防工作，关键是做好以下几个方面：

　一、加强银行内部风险防控

　　每一件有内部员工参与的`案件背后，无不有作案人长期处心积虑的身影，他们正是利用了工作机制上存在的一些问题，精心准备，伺机作案。加强对辖内机构风险点进行提示或实施现场检查，建立常态化地监督制度，督促辖内机构增强风险意识，监督落实

　　监管案防部署和要求。对管理松散、内控不力、风险突出、案件频发的机构及高管人员，要及时采取监管促使。监管不力的，严格按照有关规定追究监管人员的责任。

　　二、加强自身素质修养、提升合规操作意识

　　案件防控的根本在于每位员工树立正确的人生观价值观，通过不断的学习相关业务操作和金融法律法规知识，最终从自身的角度杜绝案件发生的可能。我们每位员工只有不断增强遵纪守法的自觉性和主动性，结合自身岗位的实际情况，认真地进行自我教育，自我约束，吸取教训，并对有关金融法规、银行规章制度自我查找旅行岗位职责及遵纪守法方面的差距，明确今后工作努力的方向，才能使我们银行违法违规案件得到遏制。从自身出发，持之以恒，提高防范意识，谨守岗位职责，杜绝各项违规操作，消除案件隐患，才能达到有效地目标。相信我们每位员工都会远离金钱的诱惑，共同创造出一个和谐、合规的工作环境。

　　同时，案件防控工作关键点在于落实到每一个员工，只要我们每位员工都有案件防控意识、遵章守纪，案件防控就会事半功倍。在日常工作中要不断加强自我学习，提高自身素质，把风险防范贯穿于具体工作的始终，牢固树立“违规无小事”、“安全就是效益”、“风险控制优先”的意识，自觉的把行业管理和自身的自律有机结合起来，明确岗位职责，增强自我执行制度的自觉性，增强自我思想道德和业务理论水平，构建牢固的思想防线，使遵纪守法意识在思想深处牢牢扎根，变成一种自觉，一种习惯。

　　从小事做起、从自我做起，8小时以内要管好自己，8小时以外也要管好，坚决抵制种种违规违法不良行为的发生。

　　三、加强教育

　　首先是学制度。组织学习党内法规、行规行纪、岗位操作规程等。其次是学案例：组织干部员工学习、观看《员工道德风险警示教育案例》、《受警醒明底线知敬畏》等案例警示教育教材和光盘，深入剖析案发问题原因，总结经验教训总之，在工作中要严格遵守各项规章制度，严格要求自己，不断提高自己的风险意识，警惕思想，坚定信念，合规办事，杜绝一切违规和风险。